诈骗分子以“发放扶贫款”“发放慈善款”等为幌子，通过电话、短信、社交软件等方式发布“可以免费获得扶贫款、慈善款”虚假广告，引导下载虚假基金会APP或登录虚假网站。

诈骗分子以“走流水”为由，要求提供银行卡、身份证。

诈骗分子要求取现后再转到指定银行账户，以此种方式完成“洗钱”。